广州帐篷价格联盟

警惕支付新风险 警惕金融大骗局!

只看楼主 收藏 回复
  • - -
楼主
  

作者:张庆亮(suipay)
来源:支付之家网(zhifuzhijiawang)
金融是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。


今天就聊两件事,

一件是金融圈子里的事儿,

一件是支付圈子里的事儿。


第一件:霍英东之子涉20亿基金黑幕



本部分资料整理自毒舌科技 搜狐 网易 网贷之家等


霍英东之子涉20亿基金黑幕,幕后大佬是已故著名爱国人士、香港知名实业家、香港中华总商会永久名誉会长霍英东先生之子,霍文芳。奥运跳水冠军田亮5000万被套,知名演员金巧巧700万血本无归,一起入坑的还有一批房地产开发商、企业主、央企高管、律师、公众人物等,清一色的高净值人群,与之前曝出的非法集资的受害者不同,这些人都是很有实力的投资者。

科普:
1. 霍英东先生香港十大富豪之一、著名的爱国人士、中国共产党的亲密朋友。抗美援朝期间,西方国家对我国实施全面禁运,他在香港组织了颇具规模的船队,为祖国运送了大量急需物资,有力的支持了抗美援朝。改革开放后,他成为最早到内地投资的香港企业家之一,为国家发展和现代化建设做出了重大贡献,与中央几代领导人结下了深厚友谊。
2. 飞单 是销售员拿到订单后,不将订单交由自己公司做,却将订单放在别的公司做。就银行的飞单来说,就是银行工作人员利用投资者对银行的信任,卖不属于自己银行的理财产品,从中获得高额的佣金提成。

“听说这是香港霍氏集团成员企业,有那么大的集团兜底,我以为值得信任”,金巧巧说,她2014年因为信任霍家买了六宝基金700万的理财产品,号称年化收益率12%,但到2015年7月的时候,发现无法兑付。2015年7月,北京、湖北、山西等地400多人和金巧巧的父亲一起走上了维权之路,涉及资金20亿。

多信源确认,奥运冠军田亮有5000万投资也深陷其中,但和金巧巧不同,他不愿对外公开。搜狐财经多次联系田亮,其工作人员都以“田亮个人私事,无法回答”而搪塞。

兑付危机后,受害者联系涉事(飞单操作人)银行支行行长,这位银行支行行长称其已辞职、已离婚、财产全判给老婆了。此后,此人失联。据媒体报道,交通银行、中国农业银行、北京银行、兴业银行等多家国有商业商业银行员工都参与了六宝基金的飞单。单交通银行的飞单,可能就超过了1.1亿元人民币。

每次出现这样的事情,我们总是说“如果你不够贪心,就不会被骗”,
谁能想到,爱国人士霍英东的儿子会骗人?
谁能想到银行的行长会亲自参与飞单?

之家哥有话说:

1.你真的觉得银行是最靠谱的吗?
对比此刻被无数双眼睛监督下的可怜的第三方支付公司,有些银行里面的乱象简直是无法无天!你应该听说了很多银行内部的黑暗,很多暗箱操作的事情对于普通人来说很难察觉,尤其是这种行为发生在大众都认为最安全的银行里面。但是你要记得,现在银行已经可以破产了。

2.支付公司的POS机真比不上银行的吗?
不要再说拒绝支付公司的POS机,执意认为银行办理的安全了。你看不清后面的猫腻,或许那台银行给你提供的POS机就是里面的某位领导和某个二清机构合作的一个黑暗项目而已,违规POS机假借银行的招牌招摇撞骗、鱼目混珠!办理POS机还是找拥有《支付业务许可证》的第三方支付机构最靠谱!(可以登录zhifujia.net查询牌照信息)

3.这个社会相信关系你就输了!
我们很难相信有如此多的投资者是高知分子,他们理应明辨是非曲直,可是显然在这场骗局的风暴中心,霍氏家族的光环已经深深地将投资人欺骗。不要再说自己的关系有多硬了,真正摊上事儿的时候没有人能帮到你,唯有你自己好好看管好你自己的口袋,远离非法集资,远离金融骗局!


第二件:广州Y联网络支付有限公司骗客户10个亿?



本部分信息来自21CN聚投诉 支付圈 银联 网友爆料


中国电信旗下全资子公司21CN网聚投诉频道公开投诉信息:
投诉人:白女士
投诉对象:广州Y联网络支付 
投诉要求:退还客户备付金
相关详情如下截图:



近期,发生某受案机构商户假借从事贵金属、理财投资业务的名义,以高收益引诱持卡人投资,最终失联倒闭的风险事件。部分经支付网关投资的持卡人通过各种渠道发起维权,追讨投资资金,引发群体性事件。

关于此次事件,根据支付之家网博友提供的一份银联保密材料可以看出端倪,原文如下:


关于此事网友评论如下:



之家哥有话说:

1.这个锅支付公司不能背!
根据投诉人描述,受害人为受到高回报理财产品吸引,进行了相关投资行为,出现无法承兑甚至卷款跑路等问题是因为理财平台本身造成,和支付公司没有因果关系。按照目前已知信息,即便是涉事的广州Y联有问题,那也是业务层面的违规,自然有监管部门进行相关处罚措施。不要说投资失败,拿跑路的理财公司没办法的时候,就要把风险转嫁给支付公司?这是什么逻辑?那要是没跑路的话,是不是支付公司还应该找你要点收益分成?

2.遇到跑路的理财平台受害者应该怎么办?
从法律的角度维权主要涉及到民事维权和刑事维权。
首先可以追究责任人的刑事责任,向公安机关寻求救济。跑路事件发生后,投资者应当尽快向公安机关报案,公安机关应当立案侦查。以查明相关案件事实,包括但不限于公司存在情况、被害人数量及金额、相关投资项目的真实情况、相关负责人的情况等。如果其涉嫌构成犯罪的,会追究相关责任人的刑事责任。如果属于民事案件,那么投资人只能向法院诉讼解决。跑路行为可能涉嫌构成的犯罪包括诈骗罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等,公安机关会根据案件事实以及相关证据,确定相关罪名,以移交检察院,最后向法院提起公诉。
其次是向法院诉讼维权,及时查封相关财产。在投资者与平台公司的协议是合法有效的情况下,事件发生后,投资人应当尽快向法院提起诉讼,并申请法院采取相关财产保全措施,以查封平台公司的现有资产。

3.给银联的快速响应机制点个zan!
自2014年出现的大规模预授权空卡套现事件之后,银联对于各类风险事件的提示明显反应快速了许多,或许是如时文朝所说的银联裸泳二次创业,这种改变是正面的。伴随着银行卡清算组织的开放,国外的VISA、万事达、JCB等都将可能进入国内市场,支付宝、工商银行、证通公司申请清算牌照之心路人皆知,中支协牵头组建的“网联”平台蠢蠢欲动,未来银联的挑战还有很多,加油!



随着网络时代的迅速发展以及互联网金融的蓬勃兴起,各类金融创新让我们眼花缭乱难以捉摸,这其中有些是真正的创新,有些却是精心包装下的大骗局。


金钱没有错,互联网也没有错,各类P2P理财项目利用闲散的社会资源来满足社会财富增长需求也没有错,但如果使用者使用的方式错了,偷换概念,并没有产生实际的价值,那制造出来的可能就是打着互联网金融名义的庞氏骗局了。

金融的本质:
一是为有钱人理财,为缺钱人融资;
二是“信用”、“杠杆”、“风险”;
三是金融为实体经济服务。

在金融行业,如果一种形式你无法看懂,甚至这种形式已经背离金融的本质,我想你可以试着再去好好想想。

要求从未接触过银行以外的任何金融机构、知识构成中缺失经济学板块的客户,能够一眼看出其不合理之处,未免过于苛刻。但是大意、轻信、贪婪或许是金融行业的三大忌讳。

做金融,

慢一些没关系!


免责声明
    本订阅号资讯内容,除署名原创外,均来源于合作媒体或网络平台,属作者个人观点,仅供读者参考。 
    关于本订阅号原创文章,如需引用,请注明相关信息。
    格式:本文来自支付之家网(zhifujia.net),订阅号zhifuzhijiawang,转载请注明出处。
    (欢迎投稿,有偿使用,请发zhifuzhijia@yeah.net)



举报 | 1楼 回复

友情链接